Mi történne ha a bankszámlára utalnának nagyobb összeget?

A bankok vizsgálják a pénzmozgásokat, bizonyos szokatlan számlamozgásokat alaposan megviszgálnak, x összeg felett pedig jelentési kötelezettségük van a terrorizmus finanszírozása és a pénzmosás elleni törvény miatt. Igen, nagy valószínűséggel jelentenék a NAV-nak.

viszont ha egy nagy cég vagy, ahol napi szinten forognak 10-100 milliók, ott nem foglalkoznak vele.

Második nulla százalékát semmiképpen nem értem.

Nem szavakon lovagolás, de az eljárás valaki ellen az már szankció. Annak előzménye van.

Ha valakinek a számlájára váratlanul nagyobb összeg érkezik, vagy hirtelen nagyobb összeget utal el, az lehet teljesen legális, de lehet valami csúnya dolog is.

Egyes esetekben teljesen egyértelmű, hogy tiszta pénzekről van szó, máskor lehet mosott is.

Az, hogy a banki hivatalból tudatja a NAV-val, s az megvizsgálja, még nem eljárás.

Lottós példánál maradva: a pénz forrása tiszta. Hivatalos szerencsejáték szervező kifizetése.

Ezt gyorsan meg is állapítja a hivatal. Ha ez az összeg három nap múlva az iszlám állam számlájára kerül, akkor hiába tiszta az eredete, de a további útja már nem az.

Indulhat az eljárás.

De ha emberünk rendel tíz Lambót, meg aranyból csináltat bilit a kutyának, az megint csak rendben van.

Nem eljárás lesz hanem ellenőrzés. Mely során ha bemutatsz egy forrást s egyéb papírokat ami igazolja hogy minden legális akkor nem lesz semmi. Gond akkor van ha nem tudod igazolni az eredetét.

Javaslat: ha 300 millió jön a számládra keres fel egy ügyvédet és egy, könyvelőt. Ha ismeretlen személytől kapott ajándékként fogod fel és befizeted utána az adót akkor adóügyi gondod nem lesz. A navot ugyanis nem az érdekli, hogy mennyi pénz ment a számládra, hanem az hogy befizetted e utána az adót s egyéb vonatkozó szabályokat is betartottál el. Ráadásul az adot se fogja megkérdezni, mert nem akkor hanem következő év május 20-ig kell bevallani és befizetni, vagyis addig nincs is emiatt adófizetési kötelezettséged. Mivel a forrás ismeretlen s nem vagy biztos benne, hogy tényleg neked ajándékba kaptad, kell az ügyvéd aki elmondja ilyenkor mi van. Mert ha kiderül, tévedés, vissza kell adni de nem tudod mindet visszaadni mert befizetted az adót belőle akkor balhé van. Szóval lehet hogy valami letéti számlán kell tárolnod addig amíg a téves utalás visszakövetelésének a lehetősége el nem évül s eddig a Navtol haladékot is kaphatsz. És csak akkor lesz a tiéd és akkor kell adóznod majd utána amikor jogilag egyértelműen rendezve lett, hogy az a tiéd.