Eszközalapokba/részvényekbe lehet befektetni magánszemélyként?

Igen lehet, ráadásul a biztosítók unit linked alapjai nagyon magas költséghányaddal dolgoznak, ezért javasolt megkerülni őket. Minden alapnak van egy dokumentuma, a kiemelt befektetői információk (KIID) abban a legfontosabb szám amit meg kell nézni az az alap folyamatos költségei, azaz éves szinten a nettó eszközérték hány %-át vonja el az alapkezelő. 1% felett már eléggé drágának számít, a jó az olyan 0,1-0,2%. Ráadásul vannak olyan alapok, amiknek van saját 2%-os éves költsége, és az alap igazából csak más alapokba fektet, amik további 1,5%-os költségeket emésztenek fel.. és ott vagy hogy a sok alapba csomagolt részvények ha 10%-ot hoznak, akkor 6,5%-ot tarthatsz meg, ha meg -10%-ot hoznak, akkor -13,5% a jussod. Nagyon sokan nem látják ezt és hagyják hogy a bankok meg biztosítók szívják a vérüket. A legviccesebb, mikor valaki “tőkegarantált kötvény alap”ot vesz, pedig ha megnèzné mi van benne, látná, hogy ingyen lemásolhatná ugyanazt a portfoliot az államkincstári számláján… helyette parkoltatja a pénzét egy 1% folyó költségű banki eszközalapban…

Ahol dolgozom (biztosító) alacsony a költség (15-20 évre számolva). Egy biztosító saját költsége pedig kisebb, mint egy személynek. Egy portfólió kialakítás egyénileg sokba kerülhet. Eladási vagy vételi megbízásokért, átváltásokért komoly százalékokat kérhet el egy alapkezelő. Ezekről a költségekről megfeledkeznek, akik a UL biztosítás (kezdeti) költségeit magasnak tartják. Egy biztosítónál ezek a műveletek pl. díjmentesek.