100% feletti értékpapír esetében, a felhalmozott kamat a következő kifizetésénél visszajár, igaz?

Jól értelmezem, ha veszek 104% feletti árfolyamon PMÁP-ot a felhalmozott kamat miatt, ami pl. 500 ezer forintnál már majdnem 24 ezer forint, azt a következő kifizetésekor vissza is adják teljes egészében, igaz?

Tehát leegyszerűsítve; a már kifizetett kamatot mi fizetjük ki magunknak arra az időszakra, amíg nem volt tulajdonukban az államkötvény, de ezzel nem járunk egyébként rosszabbul.

Valamint ha jól értelmeztem, miért így működik a dolog, és miért nem csak fizetik ki időarányosan a neked járó kamatot arra az évre?

Gondolom nem azért, hogy ne kelljen mindenkinek személyre szabottan számolgatni 😅

Válaszokat előre is köszönöm :)