Megkérdezik a nevemet?

kedves első nem utalt még senkinek pénzt, ha jól látom.

Tény és való, hogy nem kérdezik meg a neved...személyigazolványt kérnek...azon meg minden szerepel. Azt is megkérdezik mit írjanak közleménybe (milyen célból utalsz az adott számlára, mert ezt beleírják)

Utalni csak számláról számlára lehet. Ha neked nincs bankszámlád, csak készpénzt tudsz befizetni arra a számlára, amire utalni szeretnél.

Jó párszor fizettem már be készpénzt különböző bankokban különböző számlákra és még soha nem kértek tőlem semmilyen igazolványt.

Na akkor tegyük rendbe a dolgokat kicsit :)

Ha befizetsz, akkor a 2007. évi CXXXVI. törvény (a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról) alapján a 3,6 millió forint alatti befizetések esetén nincs szükség ügyfél átvilágításra és szigorúbb személyazonosításra, nyilatkoztatásra. Ergo, ha kérik is a nevedet, személyes okmányokat nem kérnek a személyazonosságod igazolására (bár elvileg a banknak minden esetben joga van a szigorúbb ügyfélazonosításhoz, és bármikor joga van bármilyen plusz okmányt kérni tőled indoklás nélkül - gondolj a visszaélésekre, gyanús esetekre, jó is, hogy ezt megteheti a bank).

Ha utalsz, a bank saját ügyrendje határozza meg a személyazonosítás módját, de minden esetben kötelező, illetve az aláírásodat is ellenőrzik, továbbá a pénzt fogadó pénzintézménynél látszani fog az átutalásnál a számlaszámhoz tartozó név. (Ha pl. csak meghatalmazott vagy egy számlán, utalhatsz pénzt és a számlatulajdonos neve fog látszódni az átutalásban és nem a meghatalmazotté)