A pénzügyi tanácsadó miben tud nekem tanácsot adni?

A legtöbb ember, aki pénzügyi tanácsadónak mondja magát, egyszerű ügynök, aki csak rád akar sózni valamilyen pénzügyi terméket. Őket onnan lehet felismerni, hogy a "szolgáltatásért" nem kérnek pénzt, viszont azonnal van valamilyen konkrét ötletük, hogy mibe kéne fektetned a pénzed. Ha ilyet látsz, menedülj!

Vannak persze valódi pénzügyi tanácsadók is. Ők pénzt kérnek a szolgáltatásukért. Ritkán ajánlanak konkrét befektetési lehetőségeket, inkább egy befektetési stratégia kialakításában tudnak segíteni. Ilyen volt pl. a Kiszámoló blog szerzője is, de nem vagyok biztos benne, hogy ő még foglalkozik ezzel.

#4 Sajnos én a privátbankárok pártatlanságát is megkérdőjelezném. A legtöbb esetben ők is csak a bank saját termékeit (vagy a bank által forgalmazott pénzügyi termékeket) ajánlgatják.

A tanácsadók szemléletét illetően igazad van. Olyat kell keresni, akivel közös nevezőre tud kerülni az ember. (1-es és 2-es vagyok)

"Az igazi pénzügyi tanácsadók a privát bankárok, és azok, akik tényleg termékfüggetlenül foglalkoznak ezzel."

Ja, mert a privát bankárnak nincs meg mondva hogy melyik intézet termékét kéne jobban preferálni, ha tanácsot adnak. Ne legyél már ennyire fájóan naiv.