Befektetési jegyek utáni hozamot nekem kell jelezni a navnak?

Az adófizetési kötelezettség a befjegyeknél akkor keletkezik ha valamilyen kifizetés van, tehát

- osztalékfizetés

- visszaváltás/eladás

Ekkor a nyereséget 15% szja (kamatadó) + 13% szocho terheli.

(Ingatlanalap esetén nincs szocho)

Ha a befjegyet TBSZ-en belül vetted meg, akkor nem keletkezik adókötelezettség az eladásakor vagy osztalékfizetéskor a TBSZ keretein belül.

A bróker vagy bank kellett, hogy adjon valamilyen tájékoztatót év elején, amiben szerepelnek az előző évi hozamok és ha volt, a levont adó.

Ez megvan valahol?

Kérdező, nekem elég zűrös a kérdésed.

"Vagy csak egyszer kell, ha eladom a jegyeket? Ez esetben vallani róla is csak akkor kell?"

Amíg nem adod el a befektetési jegyeket, addig nincs tényleges hozamod. Ha megvetted a befektetési jegyet és megtartod, akkor csak elméleti hozamod van. Akkor realizálod a hozamot, amikor eladod a befektetési jegyet. Ekkor jutsz hozzá a hozamhoz és bevallanod, illetve adóznod is csak akkor kell utána, amikor a hozamot realizálod.

Ha nem adod el a befektetési jegyeidet, akkor a hozamod tovább változik. Ez alapján adózni sem tudsz utána, hiszen még nem végleges a hozamod. Amikor eladod, akkor realizálódik, akkor lesz konkrét értéke, hogy mennyi is a tényleges hozamod, ami alapján adóznod kell.

A kérdésed alapján nem egyértelmű, hogy esetleg azért nem kaptál semmilyen tájékoztatót a hozamodról, mert a befektetési jegyeid még meg vannak, vagyis nem realizáltad a hozamot.