Hogyan és hol tudnék befektetési alapot vásárolni?

A befektetési alap az egy kollektív befektetési forma. Egy olyan entitás, amelynek az eszközei (vagyona) különböző befektetésekből áll, a forrásai pedig az általa kibocsátott befektetési jegyek tulajdonosaitól származnak. Ezek a befektetési jegy tulajdonosok az alapon keresztül közvetetten szereznek részesedést az alap eszközeiben. Amennyi hozamot a befektetések (a portfolio) együttesen termelnek, az oszlik szét a befektetők között a bef.jegyek arányában.

Az alap befektetéseit, tranzakcióit, adminisztrálását egy alapkezelő intézi, alapkezelési díjért, amit az alap vagyonából levon magának. Ennek mértékét a teljes költség mutató fejezi ki, általában 0,01 és 5 százalék között mozog évente.

Vannak

-nyílt végű és zárt végű alapok, aszerint hogy van-e lejáratuk vagy nincs;

-nyilvános és zárt körű alapok, aszerint hogy ki fektethet beléjük (ki jegyezhet bef.jegyet)

-pénzpiaci, kötvény, részvény, ingatlan, bitcoin, vegyes vagy származtatott alapok vagy alapok alapja aszerint hogy milyen befektetések vannak bennük,

-long, short, tőkeáttétes vagy abszolút hozamú alapok befektetési stratégia szerint

-tőzsdén jegyzett (ETF) vagy nem jegyzett aszerint hogy milyen piacokon érhetők el

-osztalékfizető (distributing) vagy visszaforgató (accumulating) alap aszerint hogy az eszközökből keletkező hozamokat kifizeti-e rendszeresen a befektetőnek vagy újrabefekteti azokat

-passzív indexkövető vagy aktívan kezelt alap az alapkezelő befektetési döntéseinek szabadságfoka alapján

-indexkövető esetén fizikai replikációval, mintavétellel képezheti az indexet vagy lehet szintetikus alap, amiben egy likvid portfolio és egy TRS kombinációja képezi le az indexet..

-devizára fedezett vagy devizakockázatnak is kitett alap

…meg biztos vannak egyéb dimenziók is, most ennyi jutott eszembe.

Nagy változásra ne számíts.

- Államkincstárnál vezetett számlák és tranzakciók díjmentesek.

Ezzel nehéz versenyezni.

- A befektetési alapok is magas arányban állampapírt tartalmaznak.