Mekkora összegig nem "gyanús" a banknak az átutalt összeg a folyószàmlàmra ?

Csak megerősíteni tudom, hogy ez a dolog nem összegfüggő.

Csalásmegelőzéssel foglalkozom évek óta, elég jó rálátásom van. A bankok bonyolult szabályrendszerekkel dolgoznak, vegyesen szűrnek automatizáltan és manuális elemzéssel. Vannak elég egyszerű esetek, például ha szankcionált országokból (Irán vagy Szíria mondjuk) érkezne pénz, azt azonnal blokkolják, de ez vonatkozik a magyar törvényeknek meg nem felelő szerencsejátékra, sportfogadásra is. Ezek mellett könnyen profilozhatóak az ügyfelek. Ha az átlag pénzmozgás sokszorosára ugrik a számládon, az előbb-utóbb kiüt valamilyen szabályt és bizonyítékot kérhetnek a pénz eredetéről. Lehetnek kivételek, ezért nem akadt fenn az egyik válaszban említett nagy összegű átutalás, hiszen ingatlan vagy komoly értékű ingóság eladása után bárki kaphat milliós összegeket. Gyanús lehet továbbá, ha egy konkrét helyről kapsz rendszeresen pénzt, pont a monitorozott összegek alatt, ilyenkor összeadja ezeket egy algoritmus és könnyen pénzmosási kísérlet miatt blokkolhatnak. Dollár alapú utalásoknál bármikor indíthatnak OFAC-vizsgálatot, mert az összes USD a Központi Bank tulajdona ilyen értelemben, ha peches vagy teljesen legitim pénzmozgás is elakadhat akár 6-12 hónapra is, amíg zajlik a vizsgálat. Szóval elég komplex a helyzet, az általad megadott igen kevés változó alapján nem lehet megmondani, hogy kopogtat-e valaki az ajtón vagy hogy fogja-e bárki zárolni a számládat.

12, ezt úgy érted ha mondjuk pl tavaly márciusban jött xy-nak külföldről egy nagyobb összeg, és kicsit megugrott a pénzmozgás is, kifele-befele, nem tudni arról, hogy lett volna zárolva a számlája, akkor félév vagy akár 1 év múlva is kérhetek tőle bizonylatot vagy zarolhatják a számlát? Én úgy gondoltam, hogy azonnal történnek az ilyenek, vagy rá lb 1 hónapra.

12 ez nagyon érdekes. Köszönjük

@13 Jellemzően azonnali vagy majdnem azonnali blokkról van szó, de nagyobb pénzmosási hálózatoknál simán lehetnek több hónapig (vagy akár évig) húzódó vizsgálatok, mire felfedik az összes érintett számlát és utalást. Van, amikor ez ezres nagyságrend, sok száz kamu cégen és több adóparadicsomon keresztül.

Köszönöm szépen a válaszod, több ilyen segítőkész, rendes ember kellene erre az oldalra! További szép estét!

Csaladtagon belul lehet rendszeresen, havi szinten utalni? Pl utal a gyerek a szulonek h kiegeszitse a nyugdijat picit

@17 Persze, hogy lehet, az ilyen összegek a kutyát nem érdeklik, az a lényeg, hogy ne a vállalkozásod fekete havi 2 millióját mosd a nagyin keresztül.