Miért van az, hogy Wise, Revolut stb. bankok időnként bekérik az utalt pénz eredetét?

Erről nem annyira a hagyomány, inkább a jog szól.

2017. évi LIII. törvény

a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról

Ebben pontosan meg van határozva a hitelintézetek/pénzügyi szolgáltatók, pénzváltók, stb. feladatai.

Nem "időnként", hanem a törvényben meghatározott esetekben végeznek átvilágítást.

6. § (1) A szolgáltató az ügyfél-átvilágítást köteles alkalmazni

a) az üzleti kapcsolat létesítésekor;

b) a négymillió-ötszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor;

c) árukereskedő esetében a hárommillió forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás készpénzben történő teljesítésekor;

d) háromszázezer forintot meghaladó összegű, a Rendelet 3. cikk 9. pontjában meghatározott pénzátutalásnak minősülő ügyleti megbízás teljesítésekor;

e) ...

f) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha az a)-e) vagy i) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor;

g)...

h)...

i) háromszázezer forintot elérő, illetve azt meghaladó összegű pénzváltás esetén.

folyt.

és ennek keretében van pl.

"vagyon forrásának igazolása: az ügyfél hárommillió forintot meghaladó értékű vagyoni eszközeinek - beleértve a materiális vagy immateriális javakat - forrását bemutató ügyfél-nyilatkozat"