Miis pontosan a "pénzmosás"? Egy könyvelő, honnan "jöhet rá" erre? Milyen erre utaló jelekből? Ha a könyvelő "nem akarja" tudomásul venni a "gyanús esetet" akkor később bizonyíthatóan terheli-e felelősség ez ügyben, és milyen következményei lehetnek?

A pénzmosásban legtöbbször a könyvelő is benne van. A következményei nagyon csúnyák lehetnek, mert le is csukhatják őt is. A pénzmosás tulajdonképpen az áfa elsinkófálása, amikor valaki csak számláz, de az érdemi munkát nem is az ő cége végezte el, hanem valaki, aki feketén dolgozott, így mossák tisztára a a feketén dolgozó fizetését és a számlázón keresztül kaphatja meg a pénzét. Persze a kiszámlázott pénz (koszor milliók) bevételnek számít a számlázó cégnek, akinek minél nagyobb a bevétele, annál többet kell majd befizetnie az adóhivatalnak. Ezért azt szokták csinálni, hogy keresnek egy fantom céget, ami csak erre van létrehozva (általában a cégeket hajléktalanok nevére hozzák létre, hogy ne kerüljenek bajba) és ír nekik egy számlát valami jó nagy kiadásról (ami persze csak a papíron létezik) és már rögtön nem kell befizetnie a cégnek az illető ember fizetésének a 25%-os áfáját. Ja és nagy spílerek, mert a fizuból még vonnak %-ot is, azzal magyarázva, hogy az ellenszámlára kell, de sokszor sokkal de sokkal több %-ot vonnak, mint amennyiért vásárolják azt. Tehát egy ilyen cég pl. egy 100000 ft-os fizetés tisztára mosásánál kb. 30 ezer forintot keres. Persze az igazi pénzmosodák nyilván nem 100 ezrekkel "dolgoznak".

Rövididőn belül felszámolják vagy eladják őket. Azt pontosan nem tudom, mire hivatkozva csődöltetik be, de nagyon ügyesen meg tudják oldani, majd csinálnak egy másikat és így tovább. Sokszor külföldre, leginkább Ciprusra szokták az ilyen cégeket alapítani, mert ott nincs olyan szigor, felelősség, mint máshol. Mivel ezek általában hajléktalanok nevére vannak létrehozva, tökmindegy, hogy mivel igazolják a kiadásaikat, mert úgysem őket varrják be, hanem maximum az ügyvezető igazgatót, vagyis a hajléktalant, ami meg azért nem valószínű, mert megmondja,hogy őneki csak fizettek egy aláírásért meg az adataiért. De különben is, ha lecsukják, legalább melegen van meg kap kaját, ők így gondolják. :)

Ejj ejj...gyanús vagy te nekem! :)