Egy nagyobb lottóötössel érdemes a pénzügyi tanácsadó igénybevétele, vagy fölösleges? Minden oldal mást ír.

Hogy érdemesnek érdemes e, azt eldönti mindenki maga.

Ha én nyerek, akkor biztos keresek egyet.

Csak akkor nem felesleges, ha a nyertes képzett a befektetések területén. Hangsúlyozom, a befektetésekhez kell érteni, nem általában a pénzügyekhez. Sok közgazdásszal találkoztam, aki kiváló szakember a maga területén (finanszírozás, számvitel, vállalati gazdálkodás stb.) de a befektetésekhez annyit értett, amennyit a tanulmányaiból fel tudott idézni.

A pénzügyi tanácsadó fogalmát is érdemes tisztázni, mert a legtöbb biztosításközvetítő és pénzügyi termék közvetítő is így nevezi magát, de valójában csak kis területhez értenek. Persze nem kell őket lenézni, mert ők is kiváló szakemberek (lehetnek) a maguk területén, de az átfogó tanácsadáshoz több kell.

Ugyanez a helyzet a banki ügyintézővel is.

Persze nagy kérdés, hol lehet kiváló pénzügyi tanácsadót találni?

Úgy vélem érdemes több privát banki tanácsadóval, és pénzintézettől független tanácsadóval is konzultálni.

Az általános pénzkezelési technikát bárki értelmes ember meg tudja tanulni akinek egyszer elmondják, vagy ilyen könyveket elolvas. Ennek az általános pénzkezelési technikának, nevezzük pénzügyi kultúrának, a megtanulása, elsajátítása következetességet, fegyelmet feltételez- itt vérzik el a hétköznapi ember. :)

Amihez viszont tanácsadó kell az a konkrét befektetési termék kiválasztása. Ember legyen ugyan is a talpán, aki mondjuk több száz befektetési alap bef.politikáját ismeri. (lásd hozamplaza.hu)

Az még jobb, ha olyan tanácsadót talál az ember, aki a saját pénze forgatásával szerez befektetési tapasztalatot.

Tehát egyáltalán nem felesleges a szakember.

Feltétlenül. Ha csak úgy elkezdesz költekezni, akkor kb. 1 év múlva mindet elveszted és kevesebb pénzed lesz, mint előtte.

Privát banki szolgáltatást érdemes igénybe venni. Sőt én elmennék egy tanfolyamra is pl. [link]